银行内控案防反思材料3篇

银行内控案防反思材料3篇银行内控案防反思材料　银行内控和案防工作总结　银行内控和案防工作总结　今年以来，根据总行“关于开展内控和案防制度执行年活动”的通知精下面是小编为大家整理的银行内控案防反思材料3篇,供大家参考。

篇一：银行内控案防反思材料

内控和案防工作总结

　银行内控和案防工作总结

　 今年以来，根据总行“关于开展内控和案防制度执行年活动”的通知精神，我行高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。至 9 月底，我行没有发生任何案件，在保障经营成果方面迈出了坚实的步伐。现将案防制度执行年的工作情况汇报如下：

　一、加强组织领导，强化组织保障

　 为了切实推动案 荡 防工作，省、市分 瞥 行把今年确定为“ 崎案件防控攻坚年” 履 ，我行按照上级行 宴 的要求，首先成立 窑 了“案防攻坚年” 匝 活动领导组，组成 诛 了以行长为组长， 捡 各部门主任为成员 傀 的“案防攻坚年” 躯 领导组，并明确了 压 各成员的具体工作 你 职责，责成办公室 登 拟定了开展案防攻 密 坚年活动的实施方 剁 案，细化了各阶段 欠 的工作任务、开展 赢 方法和工作目标， 徐 不仅明确了各阶段 窄 的具体任务，而且 疮 为此项活动的深入 玄 开展提供了强有力 田 的组织保障。

　二、 秧 加强责任管理，健 渣 全防控体系

　 为 震 了使案件防控措施 敲 落实到实处，我们 扇 弘扬求真务实的精 迷 神，积极推行责任 俏 制管理，提出了“ 井 分出去、抓回

　来、 索 统起来、推上去” 麓 的管理思路，“分 炼 出去”就是按照谁 亦主管、谁负责的原 儡 则，将责任一一分 致 解，使主管领导和 帝 职能部室成为责任 突 主体。“抓回来” 派 就是加强监督检查 跃 和综合反馈，及时 充 掌握案件防控工作 怨 的具体情况，认真 军 解决存在问题和矛 影 盾。“统起来”就 试 是整合各部室和广 雀 大干部职工等方面 疤 的力量，形成案件 厂 防控工作的整体合 碗 力。“推上去”就 矗是按照高效率、高 晕 标准的要求，不断 赠 提升案件防控工作 诵 的能力和水平。按 芽 照责任制要求，我 秆 们根据不同的层次 仆 ，制定不同的责任 讳 目标，构建四个层 猜 次的责任体系，即 矩 党支部行务会的领 严 导责任、分管领导 娃 的主抓责任、职能 衡 部室的主管责任、 晶 基他部室的协助责 畏 任，形成了一级抓 绢 一级、一级带一级 影 、人人有目标、层 裁 层有压力的责任制 败 管理格局，并要认 姑 真执行总行出台《 累 员工违规积分管理 霉 办法》等规定，并 列 通过严格责任考核 甭 ，严肃责任制兑现 铡 措施，把责任制落 啸到实处，推动我行 剖 的案件防控工作不 检 断取得新成效。

　三 叉 、加强活动检查， 滦 推进工作落实

　 崖 在开展案防攻坚年 侨 活动中，我行坚持 耕 “标本兼治、重在 韵 预防”的理念，实 衰 施“四个结合”：

　程 即学习与检查相结 增 合、自查与外访调 雷 查相结合、全面部 霄 署与突出重点相结 止 合、发现问题与及 陨 时整改相结合，把 喊 学习、检查、整改 抨 等活动联成一个有 胃 机整体，保证活动 仕 的针对性和实效性 凸 。一是加强两个教 时 育，增强遵纪守法 徽 、合规经营的自觉 营 性。案件防控

　攻坚 移 关键在人，只有增 釉 强全行员工遵纪守 鳞 法、合规经营的思 穷 想意识，牢固构筑 虞 拒腐防变的思想道 灭 德防线，案件防控 协就水到渠成，卓有 两 成效。基本这样的 粳 认识，我行党支部 缅 在案件防控攻坚年 萨 活动中，从抓关键 圭 入手，在员工中广 止 泛开展警示教育和 榴 合规教育两个教育 盐 。在警示教育中， 蹭 我行把近年来金融 眯 系统发生的案例整 糯 理成册，定期组织 跋 员工认真学习，通 协 过用系统内的案件 腰 和身边发生的案例 那 ，让员工深刻认识 憨 到，一旦思想防线 厅 崩溃，就会走向犯 伟 罪的道路，后果不 凹 堪设想。在合规教 旭 育中，我行首先抓 辱 党员干部的教育， 版 因为党员干部在信 步 贷管理中有举足轻 呀 重的作用，是企业 培 获取贷款拉拢腐蚀 梳 的首选目标，如何 院 保证党员干部“常 尉在河边走，就是不 海 湿鞋”，是案件防 议 控的关健环节。为 工 此，我行组织党员 轮 认真学习《中国共 怔 产党党员领导干部 朵 廉洁从业若干准则 哼 》、《中国共产党 妮 党内监督条例》以 篮 及《新时期领导干 佩 部反腐倡廉教程》 盅 ，通过强化教育， 脓 加强约束，让党员 处 干部在违规贷款方 档 面不想为、不能为 舀 、也不敢为，从而 答 在管理层上营造反 柄 腐倡廉的环境和氛 凛 围。其次在职工中 逢开展《农发行从业 酶 人员行为规范制度 疙 》学习，通过六个 面 制度的学习讨论， 阿 让广大员工在思想 匆 上筑牢反腐倡廉的 泣 铜墙铁壁，从而在 措 全行上下营造了案 央 件防控牢不可破的 锑 思想防线；二是建 鲸 立谈心制度，时刻 享 掌握职工的思想动 印 态。建立干群交流 仿 渠道，及时解决思 诊 想问题是我行党支 蔽 部一以贯之

　的良好 掖 习惯和优良作风。

　喝 在第二阶段的活动 凿 中，我行党支部继 烧 续发扬这些优良传 喊 统，通过建立三项 砌 制度，解决职工思 酣 想问题，检查自身 乏 工作作风。一是建 宪 立干群谈话制度， 渣关心职工的思想动 窥 态，解决职工工作 忠 和生活中的难点问 屉 题，帮助职工解除 滦 工作压力，引导职 涌 工轻装上阵，做好 辖 本职工作；二是建 邮 立职工座谈会议制 沪 度。每年四次定期 逼 召开职工座谈会议 测 ，倾听职工的呼声 仓 ，解决职工关心的 寒 热点、难点和焦点 渊 问题，顺应职工意 级 愿，推动各项工作 箱 ；三是建立银企座 究 谈会议制度。每半 然 年召开一次所辖企 娟 业领导和管理人员 螺 座谈会，于 6 月 2 豫 3 日召开了银企座 植 谈会，了解工作中 黎 存在的问题，查找 捏 干部职工在贷款管 彰 理中的“吃、拿、 哭 卡、要、借”现象 生 ，促进廉洁自律， 绞 预防案件发生。三 序 项制度使我行行风 才 和工作作风得到很 吴 大改善，目前职工 痒 信心百倍，银企关 挨 系更加和谐，为更 讯 好地履行职能创造 议 了条件；三是健全 无 防控体系，完善了 椽 案件查防联动机制 寅 。案件防控单靠单 窖 纯的思想教育是远 朽 远不够的，必须让 辗 教育、制度、监督 镰协调联动，建立党 讶 支部统一领导，各 甜 部室各负其责，广 宦 大职工积极参与的 枝 防控体制和工作机 掀 制，才能达到防范 颖 的目的。在第二阶 锡 段的工作中，我行 要 除建立思想道德防 倚 线外，一是积极推 慢 进制度创新，进一 绦 步加大从源头预防 亢 案件的力度。重点 折 是推行“三务”公 英 开。上半年，我行 沟 坚持做到党务在党 集 内公开、行务在行 冠 内公开、财务向职 抡 工公开，防止

　和克 用 服了“三务”暗箱 咽 操作现象，在扩大 饯 民主方面迈出了新 律 的步伐；二是强化 鄂 监督制约。特别是 影 加强党员领导干部 颂的监督，紧紧抓住 舟 贷款投放、财务开 陋 支、人事管理这些 莫 易于滋生腐败的重 汗 点环节，综合运用 其 党内监督、职工监 怪 督等多种形式，有 绝 效防止权力失控、 诣 决策失误和行为失 誉 范问题，促进干部 何 廉洁和降低案件发 链 生。由于教育深刻 冒 、制度有力、监督 酋 到位，我行上半年 增 没有发生任何案件 犬 ；四是加强了员工 这 风险排查。在与广 育 大员工人人签订了 纽 案件防控责任书后 勺 ，我行还加大了员 窟 工的风险排查。我 丫 行党支部十分重视 匠 员工潜在风险的分 诛 析与检查，建立了 结 教育、制度、监督 炸 协调联动的防范体 锑 系和检查机制。一 咋 是积极推进制度创 渝 新，进一步加大从 咬 源头预防员工风险 定 的力度。我行每季 涪 度都要向员工下发 跨 在企业借款借物的 烯 申报表，让员工自 柬 我清查、自我申报 酮 。尤其是与客户企 千 业接触频繁的会计 看 出纳部和计划信贷 趟 部的员工，更是时 陨 常教育，时时关注 耘 ，一旦发现苗头， 掖就立即谈话，帮助 馏 纠正，消除风险。

　辊 目前，全行员工每 哲 季都要上交申报表 褂 和承诺书，这一制 骏 度坚持始终，毫不 鬼 松懈。同时，建立 平 了从内到外的监督 阑 链条，在外部与客 惹 户企业签订《银企 叮 共防违法违纪责任 霸 书》，并从社会与 编 企业聘请了 4名廉 徘 政监督员，协助我 绽 们对员工在企业的 痹 借款借物进行有效 君 监督。同时，在行 栏 内设立意见箱，公 知 开举报电话，从而 争形成从上到下，从 懈 内到外的庞大的监 船 督网络。二季度， 矗 我

　行已收回 6 份由 嗅 企业提供的我行员 崭 工在企业借款借物 憾 情况表，目前尚未 负 发现员工在企业有 渺 借款借物的问题存 友 在。五是加强党风 漏 廉政建设，推进反 禹 腐倡廉。在推进案 粘 防工作中，我行把 柱 反腐倡廉作为预防 灯 案件发生的关键工 袱 作抓实抓紧，严格 孝 落实中共中央《国 询 有企业领导人员廉 筋 洁自律若干规定》 咏 和《中国共产党员 长 领导干部廉洁从政 鸳 若干准则》，加强 凹了领导干部的廉洁 增 自律。（1）加强 远 领导干部党风廉政 哼 教育，教育和引导 壳 领导干部深刻领会 样 科学发展观的科学 鼎 内涵、精神实质和 雏 根本要求，坚定共 榨 产主义远大理想和 绝 中国特色社会主义 造 共同理想，树立正 择 确的权力观、地位 速 观、利益观和社会 伶 主义荣辱观。（2 士 ）加强对领导干部 唁 廉洁自律规定的情 凝况检查，防止领导 柠 干部违反规定收送 因 现金、有价证券、 醚 支付凭证和收受干 月 股，利用职务上的 距 便利谋取私利等问 妨 题。（3）加强重 荧 点领域和关键环节 渭 的监督检查。要求 富 领导干部和广大信 煞 贷人员自觉遵守《 观 廉洁办贷十不准》 锹 ，确保自身不出问 裹 题。并对银监局“ 寥 三个办法，一个指 拟 引”进行回头看， 滴 认真检查存在问题 骇 。通过市银监局最 饵 近的工作检查来看 性 ，没有发现任何问 沼 题。六是认真落实 袒 领导干部重大事项 盒报告制度。6 月份 淹 ，我们按照县纪委 赵 有关要求，及时递 祭 交了两位科级领导 重 干部的重大事项报 棺 告，通过重大事项 蛤 报告制度的落实， 倪 让领导干部在思想 孕 上建立了不敢为、 埠 不愿为、不能为的 浙 防腐认识，推动了 良 党员干部的廉洁自 属 律。八是开

　展警示 怕 教育。6 月份，我 摇 行组织全体干部职 诸 工到县廉政基地接 燎 受警示教育，通过 吱 观看案件案例，听 疙 取古今贪廉两方面 持人物的介绍，广大 颐 员工深深感受到善 箭 恶黑白仅一步之遥 唉 ，功臣罪人只一念 州 之差，只有加强世 汛 界观的改造，才能 够 做一个高尚的人、 榔 廉洁的人，之后， 鸥 广大员工纷纷在廉 党 政宣言上庄严的写 瑚 上了自己的名字， 桶 当场还为慈善机构 断 捐款 800余元， 援 表明要以焦裕禄、 爆 孔繁森等先进人物 沈 为榜样，坚守理想 唆 信念，增强法纪观 掏 念，挡得住诱惑， 群 管得住小节，为新 膏 农村建设发一份光 涵 、献一份热。9 月 斩 份组织了全行人员 燥 认真学习《万荣县 敬 预防职务犯罪条例 蹬 》，通过学习有增 玉 强了大家对预防职 瘸 务犯罪的思想认识 辜 ，提升了思想道德 银 。并组织党员干部 饶 开展《廉政准则》 豪 知识学习考试，通 坷 过考试增强了广大 荤 党员干部廉洁从政 划 的自觉性。

　四、整 幽 肃工作纪律，落实 哟 “五个不准”

　 宝 9 月份，我行根据 零 省委《关于进一步 疫 整肃工作纪律狠刹 夷不良风气的通知》 止 精神，在全行开展 掷 了劳动纪律在整顿 伟 。突出重点，扎实 至 推进。这次劳动纪 荡 律大整顿，重点是 伶 按照“五个不准” 犬 整顿部分同志存在 曳 的自由散漫、纪律 乍 松驰、有章不循、 盟 缺乏责任的问题。

　缅 针对这些问题，我 犀 行采取了三项措施 种 ：一是严格实行上 遍 下班签到、签退制 纤 度。职工每天早 8 诱 点、午 2：30 到 刚 办公室签到上班， 要 早 12 点、午 6 点 积签退下班，任何人 婆 不得迟到早退；二 豢 是认真执行查岗制 凭 度。

　上班期间由分 昼 管行长和办公室主 满 任不定时对各部室 嘻 员工上班情况进行 窿 检查，看是否有中 吨 途脱岗现象和违反 埂 “五个不准”问题 卡 的存在；三是人人 嫌 开展自查，积极揭 实 摆问题。全行员工 洞 联系工作实际，认 促 真查找劳动纪律方 掸 面存在的差距与不 掌 足，并针对问题， 一 制定措施，及时纠 昌 改。三项措施不仅 瓣 严肃了劳动纪律， 至 而且把内部管理纳 姬 入制度化、规范化 兑轨道。此项劳动纪 逛 律大整顿，可谓重 柬 点突出，措施得力 吏 。尤其是加大了检 次 查力度和范围，不 腋 仅检查劳动纪律和 惋 在岗位情况，而且 瘩 检查要害部门的安 菠 全防范和全行的安 舀 全保卫工作等，从 俯 而培养了大家有章 弟 必循、违章必究的 辉 遵章守纪意识，增 粤 强了执行劳动纪律 隅 和规章制度的自觉 枝 性和主动性，为全 价 面完成今年的各项 赞 工作目标打下了坚 掺 实的基础。

　 总 诊 之，通过采取一系 盐 列有效措施，推进 哑 我行的案防工作取 拆 得明显成效，内控 折 机制建设也得到加 姑 强。由于组织有力 镇 ，部署周密，工作 钞 扎实，检查及时， 鸟 至 9 月底，我行没 拱有发生任何案件， 谣 为经营发展提供了 洗 有力保障。

篇二：银行内控案防反思材料

内控和案防自查报告 一、存在的主要问题及原因

　 一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。案件发现令几乎所有员工惊诧：这 果 个地方怎么也出问题？ 红

　二是制度失灵。虽 岭 然根据上级有关规定制 柬 定了严格的管理制度， 牲 各行也按规定与有关责 潞 任人签订了责任书，但 豌实际上，少数行对制度 累 执行没有落实到行动上 度 ，我行我素。如，岗位 毯 轮换和强制休假制度执 藕 未能完全执行。部分网 蛀 点均未解决电视监控问 渭 题。

　 三是监督失效 体 。一是领导责任不到位 竞 。部分行没有严格履行 付 对案防工作的领导责任 鄂 ，没有按规定每月对辖 鲜 内内控工作进行一次全 鞋 面检查。二是监督责任 瘫 不到位。

　二、整改措施 范 及努力方向

　 (一) 唬 严格责任追究。签订案 钦 防责任状，明确负责人 叮 为案防第一责任人，履 东 行教育职责、管理职责 篱 、监督职责、检查职责 净 、奖惩职责，经济上风 邯 险抵押、管理上一票否 桶 决。

　(二)强化规 唐 章制度。对经营管理工 崇 作规程进行统一与细化 鸦 ，明确管理责任人及责 期 任，组织制定各岗位的 雁 操作规程和考核暂行办 耙 法，使每项工作、每个 湘 时点均有规可依。

　 疡 (三)突出案防重点。

　渝 一是管员工，控制风险 聋 源。对员工管理做到严 皆 把聘用关、管理关、教 约 育关、奖惩关，构筑起 诸 案防长城，对重点人物 程 进行重点盯防，进行风 倒 险预警，严控风险源。

　收 二是管机构，控制风险 喘 点。三是管法人，控制 币 风险体。

　 (四)加 歇 强教育培训。在全辖开 羡 展了学政治、学业务、 佣学文化、学法纪、学英 烁 模、练技术的“五学一 冀 练”活动。首先，狠抓 形 思想教育，思想是行为 捅 的先导，按照胡锦涛总 洁书记提出的“八个为荣 搭 、八个为耻”的社会主 滦 义荣辱观，在全辖开展 法 职业道德教育，提高了 耀 员工队伍的思想水平， 愤在思想上筑起一道案防 绽 长城。

　 (五)加大 柱 监管力度。一是强化稽 钦 核监督力量。认真开展 纸 “四查、五清、八控” 澡 活动，开展好决算真实 港 性检查、离任审计、内 拍 控检查、资金专项检查 捻 等专项稽核和常规稽核 酗 。

篇三：银行内控案防反思材料

合规案防教育心得体会 1 银行业，现代金融的核心领域。银行员工，众人仰慕的职业，是社会高收入人群，时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号，其实，金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘，主要是看是否是合规经营。因此，作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质，更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心！

　银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。按理说，案防管理合规经营是银行的生命线，每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖，针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。但在具体的工作中，在实际执行中就有的员工就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。

　每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。

　近期，通过学习案件通报，让我更直观的感受到，触碰红线所付出的沉痛代价，以及对社会、对家人造成的沉重伤害。“前车之覆，后车之鉴”，通过这一个个真实的例子，我相信很多人在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳，按照以下要求严格要

　求自己：

　一、时刻怀揣对法律的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。无论是日常工作中一个细节性的差错、失误，都应及时反省纠正，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。

　二、恪守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以规矩，不成方圆”，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，时刻遵循合规，坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

　三、保持良好学习习惯，树立正确人生观。只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。那些事业如日中天，却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们，只有不断的学习才能提升我们的格局，拥有大的格局，才能抵御诱惑，控制住欲望，工作生活就不会乱了方寸，自然不会被诱惑的绳索绊倒。

　一家银行中的每个岗位、每个环节，都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、发展筑起一道牢固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为社会服务。

　银行合规案防教育心得体会 2 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

　现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

　从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

　从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。

　农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

　作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难

　于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

　我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。

　只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。

　所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。

　所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

　“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。

　作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

　因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。

　虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

　在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

　我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

　有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

　我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。

　而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。

　管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，

　而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

　银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

　正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。

　规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

　坚持至始至终地按规章办事。

　如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

　再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

　近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

　采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

　这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了

　思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

　健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

　为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

　有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。

　对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

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